Legitimation von Vereinen

Allgemeine Hinweise

Um Ihre Kontoeröffnung schnell und reibungslos vornehmen zu können, benötigen wir je nach Vereinsform bestimmte Angaben zur Legitimation Ihres Vereins und von Ihnen persönlich. Die folgende Übersicht soll Ihnen behilflich sein, welche Unterlagen jeweils erforderlich sind.

  • Wenn Sie bzw. Ihr Verein noch nicht Kunde der Skatbank sind, benötigen wir von allen beteiligten Personen (Verein, gesetzliche Vertreter, Bevollmächtigte) eine Legitimation.
  • Wenn Sie mehrere Konten eröffnen, sind die beschriebenen Unterlagen nur einmal erforderlich.

Lesbarkeit

Die von Ihnen eingereichten Unterlagen werden in der Skatbank elektronisch archiviert. Bitte achten Sie daher auf eine entsprechende Druckqualität. Unterlagen, die nach dem Einscannen nicht lesbar sind, können leider nicht bearbeitet werden. Dies führt zu Verzögerungen bei der Kontoeröffnung und in seltenen Fällen zu deren Ablehnung.

Ausschlüsse

Diese Konten bietet die Skatbank nicht an:

  • Konten für politische Parteien
  • Konten mit Bevollmächtigungen für Minderjährige
  • Konten für Vereine, deren Vereinzweck von der Bank als Ausschlussbranche definiert ist.

Besonders individuelle Kontoeröffnungen, die mit den standardisierten Kontolösungen einer Direktbank nicht dargestellt werden können. Dazu zählen z.B.:

  • Betragliche Beschränkungen lt. Vereinsregister bzw. Satzung, die im Außenverhältnis gelten und somit von der Bank zu beachten sind.
  • Kontoeröffnungen, die gemäß Ihrer internen Richtlinien von mehr als 2 Personen vorgenommen werden müssen.

Ausschlüsse bzgl. Ausland & Vertragssprache

  • Konten für Vereine mit Sitz im Ausland.
  • Konten mit Bevollmächtigungen für ausländische Staatsbürger mit Wohnsitz im Ausland.
  • Konten mit Bezug auf Länder, die auf einer Länder-, Sanktions- oder Überwachungsliste der BaFin oder FATF enthalten sind.
  • Kontoeröffnungen auf der Grundlage von Dokumenten in einer Fremdsprache. Vertragssprache bei der Skatbank ist ausschließlich Deutsch.

Bitte beachten Sie, dass neben diesen Ausschlüssen auch weitere Faktoren bei der Bearbeitung Ihrer Kontoeröffnung eine Rolle spielen.

Legitimation von eingetragenen Vereinen

Eingetragener Verein

  • Vereinsregisterauszug (nicht älter als 2 Jahre)
  • Transparenzregisterauszug (nicht älter als 2 Jahre)

Wichtiger Hinweis zum Transparenzregister

 

Von eingetragenen Vereinen, die bisher noch nicht Kunde der Deutschen Skatbank sind, benötigen wir insbesondere einen aktuellen Auszug (nicht älter als 2 Jahre) aus dem Transparenzregister.

Seit 01.04.2023 ist die Vorlage des Transparenzregisterauszuges verpflichtend.

Rechtliche Grundlage dafür ist das "Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur 4. EU-Geldwäscherichtlinie". Nähere Informationen dazu finden Sie in diesem Merkblatt sowie auf www.transparenzregister.de.

Bitte prüfen Sie vorab unbedingt auch die Eintragungen in Ihrem Handels-, Genossenschafts- bzw. Partnerschaftsregister. Diese müssen aktuell, vollständig und fehlerfrei sein, da ansonsten aufgrund der o.g. Richtlinie eine Kontoeröffnung leider nicht möglich ist.

Bitte beachten Sie auch, dass diese Dokumente kein gültiger Transparenzregisterauszug sind:

Legitimation von nicht eingetragenen Vereinen

Nicht eingetragener Verein

  • Satzung
  • Protokoll / Mitgliederbeschluss über die aktuelle Satzung
  • aktuelles Wahlprotokoll
Persönliche Legitimation

Neben dem Verein benötigen wir von allen handelnden Personen (gesetzliche Vertreter und Bevollmächtigte) eine Legitimation anhand des Personalausweises oder Reisepasses mit Meldebescheinigung. Diese können Sie (für jede Person einzeln) wie folgt vornehmen:

Per Video-Legitimation der IDnow GmbH

Die Identifizierung erfolgt per Video-Legitimation durch unseren externen Dienstleister, die IDnow GmbH München. Dazu benötigen Sie:

  • einen Computer/Laptop mit Webcam, Mikrofon, Lautsprecher sowie ein Mobiltelefon oder
  • ein Smartphone/Tablet mit der zugehörigen App für Android oder iOS.

Bei der VR-Bank Altenburger Land eG

Gehen Sie in eine Filiale der VR-Bank Altenburger Land eG und lassen Sie sich dort kostenlos identifizieren.

Ausländische Staatsbürger

Von ausländischen Staatsbürgern mit Wohnsitz in Deutschland benötigen wir zusätzlich eine Meldebescheinigung und - sofern kein EU/EWR-Aufenthaltsrecht besteht - eine Kopie des Aufenthaltstitels.